Блокування банківських рахунків – це міра, яка може бути застосована до клієнта банку, щоб запобігти йому доступу до своїх коштів на рахунку. Вона може бути тимчасовою або постійною та введена за рішенням самого банку чи суду.
Існує кілька основних випадків, у яких банк може заблокувати рахунок клієнта. По-перше, це може статися у разі виявлення неадекватної чи незаконної активності на рахунку. Наприклад, якщо на рахунку клієнта виявлено підозрілі грошові операції, пов'язані з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, то банк може заблокувати рахунок, щоб запобігти подальшому використанню коштів.
По-друге, банк може заблокувати рахунок у разі порушення клієнтом умов банківської угоди. Наприклад, якщо клієнт не виконав зобов'язання щодо виплати кредиту або порушив умови користування кредитною карткою, то банк може заблокувати його рахунок, щоб змусити виконання боргу.
Зрештою, банк може заблокувати рахунок клієнта, якщо таке рішення було ухвалено судовим органом у результаті розгляду справи. Наприклад, якщо клієнт є боржником і його борги були передані стягувачу, останній може звернутися до суду з позовом про блокування рахунку клієнта.
| Причина | Пояснення |
|---|---|
| 1. Нестача коштів | Якщо на рахунку недостатньо коштів, організація може заблокувати рахунок. |
| 2. Шахрайство | У разі виявлення шахрайської діяльності рахунок може бути заблокований. |
| 3. Порушення умов договору | Якщо клієнт порушує умови договору, банк може заблокувати його рахунок. |
| 4. Антивідмивальні заходи | В рамках антивідмивних заходів банк може заблокувати рахунок для перевірки транзакцій. |
| 5. Несвоєчасне надання документів | Якщо клієнт не надає необхідних документів у строк, рахунок може бути заблокований. |
| 6. Перевищення кредитного ліміту | Якщо клієнт перевищує встановлений банком кредитний ліміт, рахунок може бути заблоковано. |
Несплату штрафів, аліментів. Наявність боргів за кредитом/кредитами або комунальними послугами. Стягнення задля забезпечення рішення суду. Підозра у відмиванні доходів, одержаних злочинним шляхом.
На якій підставі банк може заблокувати рахунок фізичної особи?
Існує низка причин, чому банк може заблокувати операції з рахунку: дивний характер операції – операція позбавлена економічного сенсу, вона не має очевидної мети або вона занадто заплутана; зняття зі рахунки великих сум готівкою; проведення фізичною особою операції у сумі близько чи більше 600 тис.
Кому можуть заблокувати рахунок у банку?
Блокувати рахунки можуть за будь-яким обов'язком. Наприклад, за комунальні послуги, кредит чи аліменти. Також заблокувати рахунки можуть тим, хто не сплатив штрафу за порушення ПДР. Для цього той, кому боржник винен гроші, повинен звернутися до суду, а вже з рішенням суду – до виконавчої служби. Збережена копія
Хто має право заблокувати рахунок?
Заблокувати особистий рахунок підприємця та стягнути з нього гроші для погашення боргу податкова має право лише за рішенням суду. Зазвичай причини таких дій у тому, що ви вчасно не подали податкову декларацію чи сплатили податки.
На якій підставі банки блокують карти?
Чому банки блокують карти? За словами Кравця, найпоширеніша причина пов'язана з боргами та простроченими штрафами. «Часто банківські картки блокують на підставі виконавчого провадження, якщо, наприклад, людина має заборгованість за аліментами, неоплачені штрафи, невиконані рішення судів тощо.
